2008年決算

2008決算 FXの大損は除く ←重要 

2008年の運用結果は「-28.38%」でした  ヒィィィィィ (゚ロ゚;ノ)ノ
因みにライバルのマネックス資産設計の育成型の1年の成績は「-31%
(-_ゞゴシゴシ? なんやかや言ってもうちは流動性&その他が多い?

あ、あたし途中で集計方法変えてるやんっ。 
-28%もどこまでほんとやら。っていうか正しくない数値だ、がーん。
・・・でも1年前の数値を計算しなおしは面倒なのでこのまま載せとく 笑


2008.12末の資産配分はこんなカンジ。
日本債券・日本株式が目標割合ほぼぴったり☆
今月から外債と外株の積立配分を上乗せ!?
うー。なんか怖い。

日本債券とその他以外ががくーんと下がったので、日本債券とその他の%が多くなっている。すごいなー。株式のさがりっぷりは凄い。日本株式は-40%超えだそうで、そりゃあウチの日本株式の割合も激減するよな~と思っていたら、外国株式も半分以下にがーん

ローズ2008年の反省
2007決算の反省のとおり新興国はふやさず来たけれど。
そんなの関係ないくらい暴落~大損~な一年でした。最大の反省はFX。
もう十分凹んだので、FXには言及しないよっっ怒

以下今年の計画メモ
ローズ中間目標額の変更
モーニングスターの金融電卓で65歳一億円までの中間目標額を出していたが、この中間目標値は±10%以内なら許容範囲と「投資信託選びで一番知りたいこと」に書いてあった。今年はその±10%には今回収まっていなかったので、今の資産額に併せて計算し直した。

ローズアセットアロケーションの変更?
さてココで問題が。
今まで目をつぶっていたけれど、計画どおりにすすめるには期待リターンが全く足りない。(現在3.6%のリターン リスク8.21% のポートフォリオ)
計画変更か? 配分を変えるか? 
そもそも現在の配分はアセットアロケーション変更案 でFXをやっている間は~と言っていた配分。しかし、この情勢で日本債券の配分を20%→10%に減らす度胸はない。
・生活防衛資金としていたイザという時のお金(私の独身時代の貯金)
 が吹っ飛んだこと
・最長40歳まで不妊治療を続ける可能性があること
 からも日本債券を10%に戻すことに大きな不安があるんだな。
 だから病院通っている間は20%かな。

ローズ日本株式 2009年目標配分20%(現20%)
・まめ株高配当ファンド配当利回り1.85%(購入価格に対し)
 株価が下がっているので時価に対しての配当利回りだともちっとある
・インデックスファンドTSP の積立から 
 STAM日本株式へ変更するかどうか思案中
 それよりまめにETF1306乗り換えすればいいのかな  

ローズ2008日本債券2009年目標配分20%(現21%)
・このまま保持。

ローズ外国株式2009年目標配分20%(現13%)
・トヨタアセットバンガード積立中止 
 STAM グローバル株式インデックス・オープン積立開始
・日興でそろそろSPYやEEMを買おうかとも思うけれど、手数料が高いのよね
 もうSTAM.G.株式(信託報酬0.777%)の積立のみにしちゃおうかしらん。
 それともSPY(約0.1%) EEM(約0.8%) というかTOK(約0.25%)を
 楽天証券かSBI証券で買うことにすればいいのか?ああ悩ましー。
 しかし日興コーディアル・・・債券(MMF)しか使えない口座になっちゃったなぁ。

ローズ外国債券2008年目標配分20%(現13%)
・MMFの積立継続

ローズその他&流動性2008年目標配分20%(現33%)
・リート ビルオーナー積立中止
 STAM J-REITインデックス・オープン積立開始
 その他が多いからリートを休止するべきか、悩む。
 1,000円単位で積立ができればいいのにー
・安愚楽牧場満期になったら終了(再投資なし)
 その他配分が多すぎる&夫が和牛商法じゃないのっ?と不安を訴えるため

theme : 資産運用
genre : 株式・投資・マネー

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