2010.10 四半期決算 3Q

7月1日から9月末日までの運用です。
+紙魚+ファンド 
3Qの資産運用結果は3.3% 2.45%です ヾ(*ΦωΦ)ノ ぷらすぅうううー♪

マネックスの資産設計ファンドのリターンは 2.71%です 
マネックス資産設計ファンドの9/16配分は↓です
日本株式 19.2%
日本債券 31.7%
外国株式 11.7%
外国債券 26.1%
J/Gリート 11.4%
 
今期アセットアロケーション(目標としている資産配分は:シャープレシオ0.44の各20%配分)


前期配分



桜日本株式桜目標配分20%(現17%)
eMAXIS TOPIX積立中 参考3ヶ月リターン -0.7%
ちょこちょこtopix連動ETFでも購入してリバランスするのが無難かな、とは思うものの個別株買いたいな~

桜外国株式桜標配分20%(現20%)
eMAXIS 先進国株インデックス積立中   参考3ヶ月リターン 8.3%
野村DC外国株式インデックスF積立中
(確定拠出年金401K 琉球銀行)

桜日本債券桜標配分20%(現18%)
良い条件の定期は見つけられず。
そろそろSBI往信銀行に口座開設かな。次回年次決算まで口座開設キャンペーン待ち。
あ!ワタクシ日本振興銀行に貯金してましてNe
きっちりペイオフ体験中です ( ・∀・)=b グ
ああ 悪いことはきっちりおさえて経験していく自分が憎いw
(FXで飛んだりペイオフ体験したりー)

桜外国債券桜標配分20%(現20%)
・eMAXIS 先進国債券 積立中 参考3ヶ月リターン 3.0%
・MMFの積立継続中

桜流動性資産&その他桜標配分20%(現25%)
STAM J-REITインデックス・オープン積立中 参考3ヶ月リターン 8.0%

桜まとめ桜
こんなのもやってみた。数値などは元サイト参照して下さい

リターン4.10% リスク9.88% だそうですよ。
自分の計算ではちょっと違った気がするのですが、使用した数値が違うと変わってくるんですよNe
ま、でも悪い位置じゃないので、今回スルーしますw

ああ自分で計算した時の目標配分リターンとかシャープレシオの出し方とか忘れちゃいました (゚▽゚*)アヒャ
まいいかぬ

ついでに私リバランスもいつすることにしてたのかも忘れちゃった('A`)
1Q後に大規模リバランスをすることにしたいなーこれ、どっかに書いておかないとまた忘れるな
ちなみに大体は積立で調整するつもりでいたんだけど、そろそろきついかな~?
今回は流動性資産から、日本債券と日本株式を購入するだけなので、リバランスしやすいです。
次の決算までだらだら~っとやっていくつもり

新興国の割合が全体の10%程度になったので、もうちょっと増やしてもいいかな?

theme : 資産運用
genre : 株式・投資・マネー

comment

Secret

お礼!

またまた紙魚さんの、あのリスト、役に立ちました!有難うございました。岩手銀行、あの当時(2006年)に載っていなくて最近、個人型401Kに参入。これはもしかして、琉球銀行同様、優良品かと思いHPをあたると投信名、手数料等々、全てPDFで情報開示!また電話かなと思ったら、かなり進歩しました(汗)。あっちこっちのブログに情報配信。とよぴーさんが早速、取り上げてました。
http://www.iwatebank.co.jp/news/2010/1009/100930_kakutei-nenkin.pdf
内容は野村を使っているんで琉球とほぼ同等ですが、新興国株&債券インデックス、国内外のREITが入っているので少しバージョンアップした感じ。新興国は儲かれば大きいから節税効果は大きいかも。但し、年間管理料が約300円ほど琉球より高いから、痛し痒しかな。

ではでは

ついでに・・・

お願いがありコメントします。まずは、野村サポート&サービスが委託を受けている個人型401Kですが、
http://www.n-sas.co.jp/consumer/feature/lineup.html

http://www.aioinissaydowa.co.jp/personal/product/other/dp/401k_k.html

野村個人型401K、あいおい損保個人型401K、以前見たときは新興国株&債券インデックスファンドが存在していなかったが、今、見たところ、いつの間にか、コッソリ、ヒッソリ、新規で追加設定されています。これらのファンド、パッシブ商品とはいえ信託報酬が0.7%台でいまイチですが、野村で扱っているDC用パッシブファンドの特長は、例えば(↓)、
http://www.kagin.co.jp/700_401k/pdf/ksintakulist.pdf
信託設定日(2002年2月22日)当初は、0.5775%。2007年9月に0.3675%に引き下げ。

時間が経過すると何らかの理由により引き下げることがあるということです。野村アセットのHP、DC用を見るとこのパターンが多々、見受けられます。

お願いしたいことは「あいおい損保でも岩手銀でも野村でも新興国株&債券インデックスが入っているぞー!同じ野村年金サポート&サービスが委託を受けている琉球銀行でも新興国株&債券インデックスを新規、追加設定してくれ!」と・・・。琉球、401Kにログインしたのち、お問い合わせ(メール)があります。そこに要請文書いて送ってください。

ではでは

元請け(琉銀)にもメールして頂ければ・・・

野村の動向、追加です。更に申し訳ないのですが、追加でお願いがあります。先程、元請け(琉銀、営業統括部)へメールしたところ(抜粋)、

最近の新聞報道からも、企業型の確定拠出年金の運用手段として中国やインドなどの新興国株式で・・・報道や、・・・野村年金サポート&サービス㈱の話からも、従来少なかった新興国向けのファンド(株式・債券)を商品ラインナップに加える動きが広まっていると聞いております。・・・新興国ファンドの商品組み入れについて前向きに検討いたしております。(抜粋終わり)。

野村(NSAS)側から琉銀側へもプッシュがあることが伺われます。今が好機です。皆でプッシュ(笑)。元請け(琉銀、営業統括部)のメアドは、

bor-eito@ryugin.co.jp  

です。ご協力、宜しくお願いします。

ではでは

No title

ぬ~!!Werder Bremenさんありがとうございます。
野村もイロイロやってるんですね!

もちろんメール致しますよ!!せっかく琉球に移行したのにもっと良さげな銀行が出来たのね(歯ぎしり
って感じだったのに、問い合わせ&要望申請には全く考えが行きませんでしたわ><

がんばるぞー
(ってもう遅い? いや遅くないはずw)

やっと気が付きましたか?

>野村もイロイロやってるんですね!
コッソリ、ヒッソリ、野村年金サポート&サービス(NSAS)がやっています。岩手銀、野村、あいおい損保に面白そうなファンドを新規、または追加設定とか。利用者が賢く調べておかないと、「何も知らないぞ~、ウッシッシ♪」と知らないことを良いことに、何も改善されないままになります。紙魚さんも賢く、目聡く、立ち回ってください(汗)。

>せっかく琉球に移行したのにもっと良さげな銀行が出来たのね
401Kは企業型、個人型を問わず儲からない商売ですから”やる気”はあまりないんでしょうが・・・。紙魚さんが2005~6年頃、死に物狂いで調べていた頃と比べれば、個人型も漸く、大企業向け401Kの信託報酬水準に辿り着いたんでもうそろそろ、打ち止め感はあります。でも、今回の場合、上記、3社の個人型にあのファンド、2本、新規または追加設定してますからね。出来ないと言い訳はできませんよね。琉球と同じ委託先、NSASがやっているんですからね。そういう意味でも、囚人を

”監視”

するように個人投資家も賢く立ち回らないと、です(笑)。あの有名なリストに載っていないで新規参入の可能性(=優良品?)があるのは、京都銀、七十七銀くらいです。野村(NSAS)から商品を仕入れると琉銀+α程度のマイナー・バージョンアップくらいしか期待できないでしょうがね。

Re: やっと気が付きましたか?

401Kは企業型、個人型を問わず儲からない商売
儲からないのかぁ・・・勝手に購入して勝手に報酬引けるのだから良い商売に思えるのになぁ。
って金融機関にはもっと儲かる商売方法があるからか 笑

ちょこちょこと調べて金融商品の情報も仕入れないとダメですね・・・

日本振興銀行

日本振興銀行のキャラクターってハクション大魔王でしたっけ?
私、ハクション大魔王の載ってる銀行の預金金利が高いな~と思った記憶があります。
預金金利が他より高いわりに、あんまり宣伝してなかったような?
私はネットで検索してたまたま見つけたんですが、
マネー誌などには載ってなかったような気がします。



日本振興銀行

そうそう。ハクション大魔王でした。
ネットで検索して躊躇してたんですが、一応銀行だし、1000万まで保護される事を再度確認してえいやっと預けたんですが。まんまとペイオフ体験しちゃってます。
全額返ってくるからいいんだけど(笑)

宣伝はしてなかったかも?私の場合、通勤経路に日本振興銀行があったせいで、宣伝してたような気分になってます。
金魚
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