2012決算 資産運用

+紙魚+ファンド2012年の資産運用結果は 17.39% です。
ライバルのマネックス資産設計の育成型のリターンは15.94%です(たぶん)。

年末にかけてアベノミクスとかでぐいーんと株価があがり円安に動きまして。バイ・アンド・ホールドの方々は軒並みこんな感じみたいですね。
うちの投資だけ上がらない!というような変な動きが無くてよかったです(; ・`ω・´)

さて現在の資産配分はというと↓
今期アセットアロケーション(目標としている資産配分は:シャープレシオ0.44の各20%配分)




前期配分




桜日本株式桜目標配分20%(現19.1%)
eMAXIS TOPIX積立中 参考1年リターン %
株主優待がある個別株を買いたぁ~い!といいつつ買えてない現状。


桜外国株式桜標配分20%(現22.9%)
eMAXIS 先進国株式インデックス積立中   参考1年リターン %
野村DC外国株式インデックスF積立中
(確定拠出年金401K 琉球銀行)
保有していたHSBCチャイナオープンを全額売却したので中国に対する投資額がかなり減りました。
アベノミクスより前に売却の指示を出してしまい、はやまったぁ!と少々後悔w


桜日本債券桜標配分20%(現16.5%)
こないだリバランスの為に流動性資産から少々国債を購入しましたが、他の資産が増えたので、日本債券が減りましたね…orz 流動性&その他のうち流動性の割合は少なめなので、なかなか日本債券を購入するだけのお金を集めることが出来ません。


桜外国債券桜標配分20%(現21%)
・MAXIS 先進国債券インデックス 積立中 参考1年リターン %
・MMFの積立継続中 
積立額を減らしている影響か、円安でも%は増えず。このままなにもしなくてよし。

桜流動性資産&その他桜標配分20%(現20.5%)
野村世界REITインデックスF 参考1年リターン %
(確定拠出年金401K 琉球銀行)


桜まとめ桜

・各資産積立継続中デスo(* ̄ー ̄)〇"ぐっ
・特定口座内で配当等課税対象額を上回る譲渡損を出して配当の源泉徴収税額を還付した。
・日本株:TOPIX投信を売却してその分+いくらかでTOPIXのETFを購入すること。
・外国株式:外国株式投信を売却してその分-いくらかで外国株式ETFを購入すること
・日本債券:国債を購入すること
内藤証券の口座閉鎖(マネックスに移管)

投資金額がだんだん増えてきたので、今回のようにリターンが2桁になるとかなり投資額(時価)が跳ね上がります。リーマンショックの時もがばーと減ったのですがあまりに沢山減ったので感覚が麻痺したのか、ぽかーんって感じだけでした。これが今回のようにプラスに動くと、変動金額の大きさに驚きます。まだ投資元本と比較するとマイナスなので…喜んではいられないのですが(笑)
年齢も40歳を超えてきましたので、そろそろ投資配分を考え直す方がいいのかな、と思いますが、平成23年の簡易生命表によると平均余命46.84なので、人生あと半分以上残っておりますね。長い。
年をとってから頑張って稼ぐとしても、年齢がいくとそうそう仕事にもつけなさそうですし、最後の最後まで株式に追加投資しててリーマンショックみたいなのが来たら絶望しちゃいそう。先行き考えて絶望的にならないように、55歳位からは外国株式や日本株式には追加投資はしない、とかでどうだろう…。もう暫くは株式投資も追加投資したい。子供も居ないことだし、もう暫くリスクをとれると思う。なんとなく"出口戦略"とかいうんでしたっけ?追加投資の終了も気になるお年頃となってきました。

※そのうちリターンを書き込むこと

theme : 資産運用
genre : 株式・投資・マネー

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