2013決算 資産運用

+紙魚+ファンド2013年の資産運用結果は 16.13% です。
ライバルのマネックス資産設計の育成型のリターンは28.22%です。

昨年に引き続きプラス運用ですね。 うん。 なんか増えていくと、投資してるっていう感がありますな~
いやはや結構長い間、投資ってなんだろう~と瞑想してしまう位に減る一方だったもので、感慨深いぞー。

あ、でもマネックス資産設計よりもやっぱり、リターンが上がらない。何故だろう。マネックスのポートフォリオも国内債券27%、国際債券23%もあるんだよねー。おかしいなぁ。どうしてだろう。日本株式は3%位マネックスの方が多いのですが、そのせいなのかな~?腑に落ちない。

さて現在の資産配分はというと↓
今期アセットアロケーション(目標としている資産配分は:シャープレシオ0.44の各20%配分)




前期配分




桜日本株式桜目標配分20%(現22%)
eMAXIS TOPIX積立中 参考1年リターン 53.74%
もしかして足をひっぱっているのは、むかーしむかしに自分で選んで買った個別株か?と思わなくもない。
だってあんなに株式が上昇してても、評価がマイナスだったんだもん!! 
自分の選択眼がいかに無いかってことだよね・・・株主優待がある株でもないしリバランスにかこつけて売ってしまおうか!?と思うのだけど、損益通算できるようなプラスの取引が同じ口座にあったかなぁ?


桜外国株式桜標配分20%(現25%)
eMAXIS 先進国株式インデックス積立中   参考1年リターン 53.11%
野村DC外国株式インデックスF積立中 参考1年リターン 53.78%
(確定拠出年金401K 琉球銀行)
税率が20%に上がる前に、保有していたBRICs5を売却したかったのですが、投資会社がクリスマス休暇にはいっておりまして売れませんでした。 (>'A`)> ぎゃー  ←あれっ!?これと日本株の損益通算したらいいのか?確定申告しなくちゃいけないけども…雑収入…



桜日本債券桜標配分20%(現12%)
毎度毎度国債を買い逃していましたが、毎月国債を販売するようになったので毎月買うチャンスがあります。でもマネックスは国債キャンペーンやってないんだよね~ちくしょ~。2月は是非やって欲しいんだけど!! やってくれないと他の証券会社で買っちゃうぞ! (メインがマネックスになっちゃってるので解約するぞとまでは言えなくなってるという…弱い)


桜外国債券桜標配分20%(現20%)
・eMAXIS 先進国債券インデックス積立中 参考1年リターン21.53%
・MMFの積立継続中 
東京東海証券で電話予約していた外国債券が、売り切れで買えませんでした。なんかがっかり。
MMFって移管できるのかな~出来ないかな~他の証券会社に移動したいな~。


桜流動性資産&その他桜標配分20%(現20%)
野村 世界REITインデックスF 参考1年リターン 24.16%
(確定拠出年金401K 琉球銀行)
リートの調子がいいですね。家のリートの配分は極々わずかなので、この辺りがマネ資産設計ファンドと違うところかもしれない(うちのその他の投資のメインは金投資)。


桜まとめ桜

・各資産積立継続中ですが、リバランスのために積立中止にする必要がありそうです。売却に寄るリバランスをするためにNISA開設しようかな。と思ったけど、あれだな、確定拠出年金内の口座で株式売却もあり?でもなぁ…株式売却して口座内で国内債券なんて買えたっけ?

ん?琉球銀行の確定拠出年金取り扱い商品について、ログインするのが面倒なので、ネットに載ってないかな~と探してたら、野村證券の確定拠出年金で低コストインデックスファンド出し始めてるじゃんっ!!しかも年間手数料琉球銀行より安いやん!!琉球銀行の成功をみて自分のトコに客を持ってこようとしてる~(笑)
野村證券に移動したい…けどいったん全資産売却して買い直しかぁ。
(´-`).。oO(手続きに時間かかるしその間に上昇局面が来たらどうするんだ、いや、でも先は長いし、まてよ、65まで投資するとして、琉球と野村の年間手数料の差額は516円らしいから、516円×24年=12,384円…ぅぁビミョウ)


1.個別株の売却の検討
2.BRICs5を売却の検討
3.1.2.合わせ技でナントカできそうか
4.マネックスで国債キャンペーンがあったら買う。なかったらオリックス銀行の預金?
5.マネ資産設計と自分のポートフォリオとの配分によるリターンの比較
6.401k内で株式購入の配分を減らす?→なにに配分するのか

theme : 資産運用
genre : 株式・投資・マネー

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